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MICROBANKING

SYSTÈME DE GESTION D'ÉPARGNE ET DE CRÉDIT DÉDIÉ À LA MICROFINANCE

Un logiciel au service de la micro finance !

MICROBANKING est adapté aux institutions de microfinance de toute taille.

Logiciel de gestion de micro finance conçu sous la stricte supervision d’experts consultants et des partenaires terrain en micro finance, MICROBANKING  est la solution idéale pour votre institution.

Il est conforme au nouveau référentiel comptable et aux obligations réglementaires rentrés en vigueur depuis le 1er janvier 2010 en Afrique de l’Ouest.

Il intègre  également les spécifications du cahier de charge idéal proposée par la BCEAO et ses partenaires dans le cadre du projet AFR017 (Lux Development).

MICROBANKING  est un Logiciel de Gestion Transactionnelle développé avec les technologies informatiques les plus avancées et des outils financiers les plus récents.

Il est flexible, avec une capacité d’extension, fiable, robuste et conviviale, avec toute la garantie de sécurité inhérente à l’environnement financier.

MICROBANKING possède des avantages indéniables!

  • GESTION DE LA CLIENTELE

    • Inscription des clients individuels, groupes ou entreprises
    • Gestion de la part sociale
    • Recherches multicritères
    • Rapports sur les clients


    GESTION DE L'EPARGNE

    • Gestion de plusieurs produits d’épargne (DAV, DAT, etc.)
    • Ouverture de compte
    • Recherche de compte
    • Transfert inter-compte
    • Situations des comptes avec l’édition des relevés de comptes
    • Calcul automatique des intérêts
    • Blocage et déblocage des comptes
    • Gel et dégel d’un montant sur un compte
    • Clôture de compte
    • Rapports sur les comptes d’épargne


    GESTION DE LA TRESORERIE

    • Ouverture et fermeture des guichets
    • Répartition des guichets
    • Approvisionnement des guichets
    • Transfert de fonds inter-guichets
    • Opération de monnaie
    • Gestion du billetage
    • Situation du guichet
    • Paiement des frais (Adhésion, Dossier, Divers …)
    • Dépôt et retrait sur un compte
    • Remboursement des échéances
    • Annulation d’opérations
    • Edition du journal de caisse
    • Gestion des écarts de caisse

    GESTION DES CREDITS

    • Mise en place des dossiers de crédit
    • Approbation des dossiers de crédit
    • Mise à jour du tableau d’amortissement (linéaire, dégressif)
    • Déblocage du crédit
    • Recherche multicritère des dossiers de crédit
    • Gestion du portefeuille crédit
      • Situation des crédits
      • Situation des impayés
      • Mise en souffrance
      • Traitement des provisions
      • Planning des remboursements
    • Gestion des pénalités de remboursement
    • Gestion des clients douteux
    • Gestion des garants et des garanties
    • Rapports sur les crédits

    COMPTABILITE

    • Gestion des rapports
    • Saisie des opérations diverses
    • Saisie des opérations sur caisse administrative
    • Saisie des opérations de banque (dépôts et retrait)
    • Edition des journaux
    • Edition de la balance
    • Edition du Grand Livre

    GESTION DES RAPPORTS

    • Editions des documents de synthèse 
      • Bilan
      • Hors bilan
      • Compte de résultat
      • Tableau des emplois ressources
      • Etat des crédits en souffrance
      • Etat des informations annexes
      • -etc.
    • Edition des rapports d’analyse sur :
      • les clients
      • l’épargne
      • l’activité du crédit
      • la qualité du portefeuille
      • le compte de résultat
  • 1. SIMPLICITÉ
    • Une interface utilisateur très conviviale
    • Messages d’ erreur compréhensibles par l’utilisateur (pas de langage trop technique)
    • Organisation et enchainement logique des écrans et menus
    • Qualité de documentation orientée utilisateurs
    • Résistance du programme (plantage, panne, etc.) aux erreurs ou fausses manœuvres des utilisateurs

    2. FLEXIBILITÉ
    • Paramétrage poussé
    • Prend en charge plusieurs types d’ organisation
    • Différents calculs des intérêts sur les crédits
    • Différents calculs des intérêts sur les dépôts
    • Plusieurs types de remboursement
    • Différentes fréquences de remboursement
    • Plusieurs caisses de base / agences
    • Plusieurs langues (Français, Anglais)
    • Plusieurs devises (CFA, EURO, DOLLARD)

    3. EXTENSIBILITÉ ET CROISSANCE
    • Modules capables de prendre en compte de nouveaux produits et services (cartes de crédit, crédits hypothécaires, lignes de crédit et virements, en plus des services de microfinance standards)
    • Peut accompagner l’organisation dans un processus de transformation en institution financière formelle (rapports, fonctions de trésorerie, etc.)
    • Plusieurs terminaux pouvant être efficacement supportés (avec des délais de réponse raisonnables)
     
    4. TOLÉRANCE AUX ERREURS ET ROBUSTESSE
    • Notification de l’ utilisateur en cas de transaction non achevée
    • Le système continue de fonctionner normalement malgré des erreurs dans la base de données ou du système d’exploitation
    • En cas d’ erreur majeure, le système fournit aux utilisateurs le temps et les informations nécessaires pour réagir.

    5. SÉCURITÉ
    • Différents niveaux d’accès avec fonctions réservées
    • Autorise différentes perspectives utilisateurs sur la base des autorisations et des types d’ utilisateurs
    • Mot de passe utilisateur complexe et sécurisé
    • Piste de vérification sur les transactions permettant d’ identifier les utilisateurs
    • Sécurité inhérente à la base de données et à l’architecture du système.
    • Protection du système contre les attaques directes et les attaques par « cheval de Troie ».
    • Sauvegardes complètes ou incrémentielles
    • Archivage permettant de décharger la base des informations anciennes inutilisées
     

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